口コミで人気と評判の投資顧問会社おすすめを比較してご紹介!【アドバイザーが初心者にも優しく投資を助言!】

投資顧問のライセンスの登録条件とは?

投資顧問業を営むためには役所へライセンスの登録を行う必要があります。

しかし誰でも登録できるわけではなく、登録するためには条件があります。

ここでは登録するために満たす必要がある条件についてご紹介します。

 

投資顧問業は誰にでもなれるチャンスがある?

投資顧問業と聞くととても難しそうで専門的な印象を受けます。

投資はうまくいけばお金を大きく殖やすこともできますが、下手をすればお金を減らしてしまうリスクがあります。

そのリスクを減らしたい、と考えたときに投資顧問なんて人がいたら頼ってしまいたくなりませんでしょうか。

そんな職業ですが、実は誰にでも運営できるチャンスのある職業であると言われています。

それは運営に当たって特別必要な資格が設けられていないためです。

一流の大学や大学院を出ている必要もありませんし、公認会計士や税理士などのお金にまつわる職業の資格を持っている必要もありません。

また、年齢制限も設けられていません。

そう聞くと、本当に誰でも運営できるのでは?と思えますが、役所に業者としてのライセンスを登録する必要がありますので、この登録作業を突破する必要があります。

そしてこの職業は投資助言・代理業と投資運用業の2種類に分けられ、それぞれに必要な登録条件が定められています。

 

投資助言・代理業のライセンス登録条件

投資助言・代理業のライセンス登録を行うために必要な条件は「業務を営むのに適切な人材がいること」・「業務を適切に行える社内体制がある事」・「500万円を供託金として納める事」・「登録拒否事案に該当しないこと」の4点です。

「業務を営むのに適切な人材がいること」は投資情報の分析やその判断、金融商品取引法に詳しい人材が参画しているかを見られます。

目安としては金融業界で3年以上の実務経験の有無で判断されるようです。

ただ、この項目で、特に必須とされるような資格は定められていません。

「業務を適切に行える社内体制がある事」はコンプライアンスの度合いや内部監査などが十分に機能する体制が敷かれているかを確認されます。

「500万円を供託金として納める事」はその通りで、このお金を納めないと営業資格を認めてもらえません。

「登録拒否事案に該当しないこと」は責任者が未成年である場合や、責任者や役員などに自己破産者や前科者、認可取り消しを過去に受けた者、他に行っている事業が公益に反すると認められる者であると認められた場合、拒否事案とされます。

誰でもチャンスがあるとは言いますが、それでも実務経験がある人はいるに越したことはありませんし、組織としての体制もしっかりとしている必要があります。

 

投資運用業のライセンス登録条件

投資運用業のライセンス登録を行うために必要な条件は「会社組織の設立」・「5000万円以上の純財産額の準備」・「運用担当者に適切な知識があること」・「法律の知識備えたメンバーの確保」・「登録拒否要件に該当しないこと」の5つです。

「会社組織の設立」はその名の通りで投資運用業を行うためには個人ではなく、法人である必要があります。

「5000万円以上の純財産額の準備」は投資運用業の登録資格要件にて明文化されていますので必ず準備する必要があります。

「運用担当者に適切な知識があること」は他人の資産を運用することになるので適切な知識があることを要求されます。

他の条件を揃えていてもここが疑われるようでは登録できませんし、何より事業の根幹となる部分ですので、非常に大切な条件となります。

「法律の知識備えたメンバーの確保」では金商法周りの実務を5年以上の経験の有無で判断されることが多いようです。

投資運用では投資詐欺や不正が起こりやすいので法律に詳しいメンバーがいることを求められます。

「登録拒否要件に該当しないこと」では代表的なものに業務の運営に不適格な人物がいるかどうか、投資運用業を営める体制が整えられているか、外国籍や未成年のメンバーがいないか、を見られます。

代表的なものですので、他にも条件が設定されています。

 

以上が投資顧問業のライセンス登録を行うために必要な条件です。

投資助言・代理業であれば、まだ通りやすいように思いますが、投資運用業はかなり厳しいと感じられるのではないでしょうか。

業務内容の違いがありますので、それだけ投資運用業は責任が付いて回るということだと思います。

投資助言・代理業も通りやすいように思えるのも投資運用業と比較してのことなので、それこそ誰でも認められるというものではありません。

ですが、必要な人材が集められれば始めやすいと言えるでしょう。

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